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银保监会开出1.5亿罚单:浙商、民生等6家银行问题曝光,理财资金用途流向成重灾区

文章来源:古脊椎动物与古人类研究所     发布时间:2018-12-11   【字号:         】

原题目:银保监会开出1.5亿罚单:浙商、民生等6家银行问题曝光,理财资金用途流向成重灾区

图片泉源:视觉中国

12月7日,中国银保监会一次宣布10张大额罚单,罚没共计1.563亿元人们币。

被处罚银行包罗:浙商银行、中信银行、交通银行、光大银行、渤海银行、民生银行6家银行。其中,浙商银行的罚单金额最高,为5550万元;其次为民生银行,被罚合计3360万元,且该行两名卖力人被罚50万元。

从违规事由来看,本次处罚仍多涉及同业投资违规、理财资金违规投资、内控治理违反审慎谋划规则等事务。获得超0.5亿最大罚单的浙商银行,七条违规事由均与理财营业相关。

详细处罚情形如下:

浙商银行被处以1张罚单,罚款5550万元。

因投资同业理产业品未尽职审查;为客户缴交土地出让金提供理财资金融资;投资非保本理产业品违规接受回购答应;理产业品销售文本使用误导性语言;小我私家理财资金违规投资;理产业品相互生意业务,营业风险隔离不到位;为非保本理产业品提供保本答应等7项案由。

民生银行收两张罚单,合计被罚3360万元。

因贷款营业严重违反审慎谋划规则;内控治理严重违反审慎谋划规则;同业投资违规接受担保;同业投资、理财资金违规投资房地产,用于缴交或置换土地出让金及土地储蓄融资;本行理产业品之间风险隔离不到位;小我私家理财资金违规投资;票据署理未昭示,增信未簿记和计提资源占用;为非保本理产业品提供保本答应。两名卖力人被处以忠告且共计罚款50万元。

渤海银行被罚款2530万元。因内控治理严重违反审慎谋划规则;理财及自营投资资金违规用于缴交土地款;理财营业风险隔离不到位;为非保本理产业品提供保本答应;同业投资他行非保本理产业品审查不到位。

中信银行被罚罚款2280万元。

因理财资金违规缴纳土地款;自有资金融资违规缴纳土地款;为非保本理产业品提供保本答应;本行信贷资金为理产业品提供融资;收益权转让营业违规提供信用担保;项目投资审核严重缺位等。

光大银行被没收违法所得100万元,罚款1020万元,合计1120万元。

违规事由包罗:内控治理严重违反审慎谋划规则;以误导方式违规销售理产业品;以修改理财条约文本或误导方式违规销售理产业品;违规以类信贷营业收费或提供质价不符的服务;同业投资违规接受担保;通过同业投资或贷款虚增存款规模。

交通银行因9项违法违规行为被罚款740万元。

该行存在不良信贷资产未清洁转让、理财资金投资源行不良信贷资产收益权;未尽职观察并使用自有资金垫付承接风险资产;档案治理不到位、内控治理存在严重毛病;理财资金借助保险资管渠道虚增本行存款规模;违规向土地储蓄机构提供融资;信贷资金违规承接本行表外理财资产;理财资金违规投资项目资源金;部门理产业品信息披露不合规;现场检查配合不力;并购贷款占并购生意业务价款比例不合规;并购贷款尽职观察和风险评估不到位的行为。

从处罚事由和力度来看,理财营业及资金流向未来仍将是银保监会现场检查的主要内容。

作者:郝昕瑶

责任编辑:




(责任编辑:戏陵北)

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